Datacrédito es una central de riesgos, con una base de información crediticia, comercial, financiera y de servicios, en donde se registran los movimientos de las personas y las compañías, respecto a cómo han actuado frente a sus obligaciones contraídas en torno a créditos obtenidos.
En este artículo le explicaremos cómo puede consultar si está reportado(a) en Datacrédito y cuál es su puntaje en esta central de riesgo, utilizando la consulta gratuita de historial de crédito. También resolveremos sus dudas más frecuentes sobre este tema.
¿Por qué es importante hacer la consulta en Datacrédito?
Realizar la consulta a esta central de riesgo es importante ya que de este modo se puede conocer cómo está siendo calificada una persona a nivel crediticio, y así es posible identificar si de acuerdo con las centrales de riesgo es viable aprobarle un nuevo crédito o no.
Al realizar esta consulta podrá confirmar si alguna entidad ha enviado un mal reporte a su vida crediticia o si se han presentado errores en su historial crediticio que puedan estar afectando su puntaje. Pero no hay que olvidar que no todo es negativo en este reporte, si su puntaje es alto podrá acceder a una gran variedad de créditos en diferentes entidades.
Alternativa a Datacrédito: Consultar reporte crediticio en TransUnion (Cifin).
Consulta gratuita usando la plataforma «Mi Datacrédito»
Para realizar la consulta de su historial crediticio debe utilizar la plataforma llamada «Mi Datacrédito». Esta herramienta ofrece una versión gratuita con la que podrá obtener una información básica sobre su vida crediticia. Sin embargo, no se podrá obtener de manera gratuita el «puntaje crediticio» y tendrá que comprar una suscripción, pero no se preocupe, le explicaremos cómo analizar correctamente el reporte de la versión gratis.
Cómo registrarse gratis en Midatacrédito.com
Acceda al formulario de acceso de midatacredito.com. Para registrarse debe utilizar su cédula de ciudadanía o de extranjería y digitar el número en el campo correspondiente. Haga clic en el botón «Continuar», luego de este proceso de verificación pueden pasar alguno de estos dos resultados:
- Si ya se había registrado antes en la plataforma, el sistema le pedirá que escriba su contraseña para ingresar. En caso de que no la recuerde, debe usar la opción de «¿olvidaste tu contraseña?»
- Si el sistema detecta que es la primera vez que intenta hacer una consulta desde «midatacredito.com», entonces iniciará un proceso de registro en el que le solicitarán información personal, datos de contacto y una contraseña
Verificar su identidad respondiendo unas preguntas
Si durante el paso 1 de este artículo la plataforma le solicitó registrase entonces también debe pasar por un proceso de verificación de su identidad, el cual se hace necesario para confirmar que el registro es hecho realmente por quien se está registrando.
Para esta validación deberá responder 4 preguntas sobre su vida crediticia. Si responde bien a todas las preguntas entonces se validará su cuenta de usuario.
Es importante aclarar que Datacrédito NO aprueba o niega créditos, es una fuente de información para las entidades que sí toman esa clase de decisiones.
Consultar estado de reporte en Datacrédito
Después de finalizar el proceso de registro en la plataforma, usted podrá acceder como usuario. Como mencionamos al inicio de este artículo, en la versión gratuita no es posible obtener un puntaje como tal, pero sí podrá obtener acceso a un indicador con el que fácilmente se dará cuenta del estado actual de su reporte en Datacrédito.
Al acceder como usuario lo primero que verá es un gráfico (como el que ve en la imagen superior) que se divide en 5 colores. Cada color representa uno de los posibles estados en Datacrédito:
- El color rojo indica que el reporte crediticio está en una situación crítica y la persona tiene muchas deudas en mora
- El color naranja significa que el reporte presenta algunas irregularidades o retrasos en los pagos
- El color amarillo indica que el reporte tiene más problemas y las deudas están en mora
- El verde lima indica que el puntaje crediticio está en buen estado, pero que puede mejorarlo aún mas
- Finalmente, el verde brillante o «puntaje máximo» indica que el puntaje crediticio está al día y sin problemas
En conclusión, el gráfico con los colores le permite tener una visualización rápida del estado de su historial crediticio en Datacredito. Esto le puede ayudar a tomar decisiones informadas sobre las finanzas y mejorar su situación crediticia si es necesario.
Cómo consultar su historia de crédito
Con su cuenta gratuita también tiene acceso a otros beneficios, como la consulta de historia de crédito. En ese reporte podrá ver un historial detallado de los productos adquiridos a lo largo de su vida crediticia, hechos por cualquier tipo de entidad que pueda hacer reportes.
También puede habilitar la opción llamada «comunicaciones de obligaciones nuevas» la cual le enviará un correo electrónico cada vez que se detecte aperturas de nuevas obligaciones a su nombre, esto puede ser muy útil para detectar posibles fraudes con créditos a su nombre.
Cómo saber qué entidades han accedido a mi información crediticia
Dentro de midatacredito.com hay una sección llamada «huellas de consulta». Allí podrá encontrar un registro de los últimos 6 meses con todas las entidades que han solicitado un reporte de su vida crediticia.
¿Qué diferencia hay en mi reporte si pago una suscripción en Midatacredito.com?
Como mencionamos al inicio de este artículo, la plataforma Midatacredito.com ofrece tanto un plan gratuito como un plan de pago por suscripción. Los planes de suscripción se presentan en tres versiones diferentes:
- Plan Mejora tu puntaje, tiene un costo de 17.500 pesos colombianos al mes
- Plan Protege tus datos, tiene un costo de 21.500 pesos colombianos al mes
- Protección Premium, con un costo de 23.500 pesos colombianos al mes
Con el plan gratuito, puede obtener la información necesaria para conocer el estado de su salud financiera, y puede ser el tipo de consulta más recomendado para la mayoría de las personas.
Si lo que desea es conocer su puntaje crediticio, acceder a un perfil más detallado e histórico de sus finanzas, revisar sus deudas en su totalidad y descargar su reporte en PDF, el plan «Mejora tu Puntaje» puede ser una excelente opción de compra. Esta opción le permitirá entender cómo mejorar su vida crediticia y tener un mayor control sobre sus finanzas personales.
En cuanto a los planes «Protege tus datos» y «Protección Premium», consideramos que no valen la pena adquirirlos, ya que no ofrecen ninguna diferencia significativa con respecto al plan «Mejora tu puntaje» en cuanto a la información crediticia que puede consultar.
Consultar su historial de crédito por medio de una carta
Por medio de una carta usted puede solicitar toda la información de su historial crediticio o realizar cualquier tipo de reclamación o petición. Esta carta puede ser radicada en las oficinas principales de Datacrédito en Bogotá o también puede enviar un correo electrónico a esta dirección: [email protected].
Ejemplo de carta de solicitud de historial crediticio
Para hacer más fácil su solicitud, en ColConectada le ofrecemos un modelo de carta que puede utilizar como base y así ayudarlo en su trámite:
Ciudad y fecha
Estimados señores de Datacrédito,
Asunto: Solicitud de mi historial crediticio
Por medio de la presente, me dirijo a ustedes con el fin de solicitar información detallada sobre mi historial crediticio. En particular, deseo conocer el estado actual de mis créditos, así como cualquier otra información relevante que pueda ayudarme a entender mi situación financiera.
Adjunto a esta carta una copia de mi documento de identidad para confirmar mi identidad y asegurar que cualquier información que me proporcione estará protegida.
Agradecería que me envíen la respuesta a mi dirección [o correo electrónico, si prefiere] que detallo a continuación:
[Incluya aquí su dirección o correo electrónico]Agradezco de antemano su ayuda en este asunto y quedo a la espera de su respuesta lo antes posible.
Atentamente,
[Su firma] __________________ [Su nombre y apellidos] [Su número de documento de identidad]
Consultar Datacrédito de manera presencial
Puede realizar trámites y reclamos de manera presencial. Para realizar este proceso debe acercarse a las oficinas de Datacrédito en Bogotá y presentar su documento de identificación.
También puede hacer solicitudes a Datacrédito por medio de un tercero, para eso tendrá que enviar una carta poder autenticada en notaría y firmada por usted; adjuntar la fotocopia del documento del autorizado y de quien autoriza.
Contactar con Datacrédito Experian
Para ponerse en contacto directamente con Datacrédito Experian, los horarios de atención son de lunes a viernes de 8 a.m. a 2 p.m.
Es importante tener en cuenta que, aunque en el pasado había una línea telefónica nacional y oficinas en las principales ciudades del país, actualmente el sitio web oficial solo menciona los siguientes medios de contacto:
- Línea telefónica (601) 423 22 22 en Bogotá
- Si necesita realizar trámites o cualquier tipo de solicitud en sus oficinas, puede dirigirse a la siguiente dirección: Avenida Américas # 62-84, piso 2, Local 71-72, en Bogotá
- También puede ponerse en contacto vía correo electrónico: [email protected]
Arturo Quiroga
Contador público de la Universidad Cooperativa de Colombia. Especialista en gerencia y administración financiera; magíster en dirección y gestión tributaria. Con más de 10 años de experiencia trabajando como asesor en áreas administrativas, contables y tributarias.
Su cédula está registrada en nuestra base de datos, sin embargo ninguna entidad le ha reportado información comercial a la fecha me aparece esto que significa… Tengi un plan de celular osea ese plan no esta generando puntaje a mi vida crediticia o que pasa ahi
Si te dejan acceder… Pero no te permiten ver la informacion del reporte que es lo uno quiere ver
me interesa saber si estoy en datacredito
como se que estoy en datacredito
Es importante orientación por parte de la organización para crear experiencia crediticia, en atención a que los asesores de los bancos en algunos casos lo hacen adquirir servicios que no ayudan a obtener puntos para acceder a un credito
Para saber si estoy en data credito
De que se trata esto
Buenas noches quizás alguno pueda ayudarme y decir en si en Neiva Huila hay o existe alguna oficina de datacredito. Agradesco alguna respuesta
La página de mi datacredito no funciona y no encuentro ninguna forma de comunicarme.
Me llego un alerta del ingreso de una obligación con el Citibank y no tengo nada ni en trámite.
Para validar los datos piden que uno recuerde todo los numeros de telefono en donde ha vivido. Como creen que uno se va a acordar de un numero telefonico de hace 15 años?
pague las deudas con los dos bancos que presente mora pero sigo en mora
Ni pierdan el tiempo con esa porquería de página, solo tratan de hacerle suscrubir a un plan para poder consultar el historial de crediticio, lo mejor es agendar la cita en las oficinas físicas:
Bogotá
Transversal 55 No. 98A-66 Local 215-216 Centro Comercial Iserra 100
Barrio La Castellana.
Lunes a Viernes: 8:00 a.m. a 3:00 p.m. (Jornada Continua)
Sábados: 9:00 a.m. a 1:00 p.m.
Cali
Calle 22N No. 6AN – 24 Torre B Oficina 301.
Edificio Santa Monica Central.
Lunes a Viernes: 8:00 a.m. a 3:00 p.m.
Medellín
Cra 43A No. 1 A sur – 29 Of. 705. Ed. Colmena
Barrio el Poblado
Lunes a Viernes: 8:00 a.m. a 11:30 a.m. y de 2:00 p.m. a 3:00 p.m.
Barranquilla
Calle 74 No. 56 – 36 Oficina 706 Centro Empresarial INVERFIN
Lunes a Viernes: 8:00 a.m. a 11:30 a.m. y de 2:00 p.m. a 3:00 p.m.
Ahora las empresas sacaron de la cabeza no contratar laboralmente a las personas reportadas. Eso es un abuso. DERECHO AL TRABAJO. Si se solicita trabajo precisamente es para pagar deudas. El asqueroso e ilogico mundo del abuso.
Es verdad y se debería denunciar al ministerio de trabajo y la corte constitucional, pues se esta vunnerando el derecho fundamental al trabajo y hacia atras otros derechos como el de la vida, la educación, la alimentacíon y la rectrteación, porue sin dinero no se puede acceder a ellos.
Yo llevo 6 meses pagandole a datacredito mensualmente desde mi tarjeta de credito y solo queria conocer mi historial una vez. ahora como no recuerdo la clave para entrar a dastacredito y darme de baja pues al parecer me tocara cancelar la tarjeta credito. realmente no se que es lo quje venden como para cobrarme ese arriendo mensual.
hola si uno ya pago la deuda que deve hacer para q lo liveren en el tiempo menor posible de la central de riesgo si se puede solicitar por internet anexando los documentos requeridos para ser liverado del reporte en menor tiempo
hola mi ultimo reporte lo pague hace un mes en cuanto tiempo devo esperar para que me saquen o me quiten el reporte
QUIERO CONSULTAR MI DATACREDITO
quiero saber por que estoy reportado y que entidades son las que reportaron
Bogotá
Transversal 55 No. 98A-66 Local 215-216 Centro Comercial Iserra 100
Barrio La Castellana.
Lunes a Viernes: 8:00 a.m. a 3:00 p.m. (Jornada Continua)
Sábados: 9:00 a.m. a 1:00 p.m.
Cali
Calle 22N No. 6AN – 24 Torre B Oficina 301.
Edificio Santa Monica Central.
Lunes a Viernes: 8:00 a.m. a 3:00 p.m.
Medellín
Cra 43A No. 1 A sur – 29 Of. 705. Ed. Colmena
Barrio el Poblado
Lunes a Viernes: 8:00 a.m. a 11:30 a.m. y de 2:00 p.m. a 3:00 p.m.
Barranquilla
Calle 74 No. 56 – 36 Oficina 706 Centro Empresarial INVERFIN
Lunes a Viernes: 8:00 a.m. a 11:30 a.m. y de 2:00 p.m. a 3:00 p.m.
hola. cómo se si el reporte es positivo ó negativo? tengo 3 reportes de bancolonbia y no sé por qué ya que no tengo deudas con ellos. gracias por la ayuda,
ESTA PAGINA ES UN DESCARO SE SUPONE Q TENGO DERECHO A SABER SOBRE MI VIDA CREDITICIA Y ACÁ SOLO SE LIMITAN A MANDARLO A UNO A PAGINAS DONDE COBRAN PERO NUNCA SALEN COMO AGENDAR UNA CITA O UN TEL DONDE SE PUEDA LLAMAR Y MENOS POR INTERNET Q DESCARO TODO LO TENEMOS Q PAGAR COMO SI NO FUERA SUFICIENTE CON LOS IMPUESTOS E INTERESES Q NOS COBRAN LOS BANCOS
Se encuentra reportado en las centrales de riesgo y por eso le niegan sus creditos financieros o no puede hacer ninguna diligencia bancaria credifinanzas y las centrales de riesgo se unen para ayudarle con su reporte para mayores informes comuniquese con nosotros al 3173427439 whatsAap para tener el gusto de atenderlo..
esa pagina es una mierda por q cobra para averiguar como esta mi data credito q robo