CIFIN: Aprenda cómo consultar gratis su reporte crediticio en TransUnion

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A partir del año 2016, todos los productos y servicios de CIFIN S.A pasan a ser propiedad y se identifican con la marca TransUnion. Esta entidad recolecta y procesa información crediticia y financiera para informar sobre el cumplimiento de las obligaciones financieras de las personas.

El reporte de crédito es un registro detallado de la actividad financiera de una persona. Este documento es utilizado por prestamistas y otras entidades, como por ejemplo el ICETEX, para evaluar la solvencia financiera de una persona y determinar si son un «riesgo de crédito». Por esta razón, es importante conocer cuál es su reporte en esta central de riesgos.

Obtenga más información en este artículo sobre cómo obtener su reporte de TransUnion (CIFIN) y de esta manera conocer si ha sido reportado por alguna entidad.

Le puede interesar leer: Consulte su reporte de crédito gratuito por Datacrédito.

Cómo consultar su puntaje de CIFIN con TransUnion

En el reporte de crédito se incluyen detalles de los créditos otorgados, límites, montos e historial de pagos, así como información sobre cuentas morosas, bancarrotas o demandas legales.

Cada ciudadano en Colombia tiene la oportunidad de consultar las Centrales de Información Crediticia (Datacrédito o TransUnion), una vez al mes de manera gratuita. TransUnion habilita dos alternativas de consulta, por Internet y presencial.

Consultar gratis el reporte de crédito CIFIN por Internet

Si es la primera vez que va a solicitar su reporte, realice los siguiente pasos:

  1. Ingrese a Reporte de crédito gratuito en CIFIN
  2. Regístrese como usuario en la plataforma. El proceso de registro es sencillo de realizar, solo debe rellenar un formulario con sus datos personales
  3. Verifique su identidad
Formulario de registro en TransUnion (CIFIN)
Formulario de registro en TransUnion (CIFIN)

Por seguridad, debe verificar su identidad después de que se registre. Para hacerlo, deberá llamar a la línea nacional 01-8000-124346, donde se le harán algunas preguntas sobre su historial crediticio, como por ejemplo, cuántos servicios bancarios tiene activos en este momento. Si responde correctamente a las preguntas, su cuenta será habilitada para realizar la consulta de su actividad de crédito.

Solicitar reporte gratuito en TransUnion de forma presencial

Como mencionamos anteriormente, también es posible solicitar su reporte de forma presencial. Para hacerlo tendrá que seguir estos pasos:

  1. Llame a la línea nacional 018000124346. En Bogotá: (601) 3441207
  2. En la llamada marque la opción 9, para agendar una cita en punto físico
  3. Asista a la cita agendada en las oficinas de TransUnion: Bogotá, Calle 100 No. 7 A 81 piso 8 Edificio Universa.

Consultar certificado de TransUnion (CIFIN) pagando una suscripción

Para poder realizar más consultas al mes u obtener acceso a otras herramientas como monitoreo y alertas de crédito será necesario adquirir una suscripción al servicio. Consulte a continuación el nuevo procedimiento y los costos para obtener el reporte crediticio por Internet:

Paso 1

Acceder a la página web TransUnion (CIFIN)

Lo primero por hacer es acceder al sitio web oficial de la plataforma a través de este enlace. Va a encontrar en pantalla algo como lo que se muestra en la imagen, en donde se explica el tipo de productos e información que TransUnion ofrece con el CIFIN; para continuar haga clic en la opción «Accede a tu actividad de crédito».

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Paso 2

Registrarse en el portal de TransUnion

TransUnion le permite obtener el reporte crediticio con una suscripción (desde 1 día hasta 365 días). En éste mismo orden de ideas, para realizar el alta de un usuario debe elegir una suscripción y hacer clic en «Seleccionar». Antes de hacer clic en «Seleccionar», en la zona inferior se detallarán todos los beneficios que incluye cada paquete:

Registro en el portal web de TransUnion
Registro en el portal web de TransUnion
Paso 3

Formulario de registro en TransUnion

En pantalla va a encontrar con un formulario como el que se enseña en la imagen. En total debe completar cada campo en los diferentes módulos; conozca los datos que debe incluir en cada caso:

registro transunion

  1. Crear usuario: Ingrese datos básicos del titular o la persona que requiere el reporte crediticio (Tipo y número de documento, nombres completos, celular y correo electrónico); además debe crear un usuario y contraseña para el inicio de sesión a «tu actividad de crédito».
  2. Verificar identidad: Confirme su identidad respondiendo 5 preguntas asociadas al número de documento inscrito en el módulo 1. TransUnion debe asegurarse que nadie a parte del titular pueda acceder a estos datos.
  3. Pago: Al finalizar con el paso anterior se va a habilitar una pasarela de pago para poder acceder a los servicios que son brindados por la plataforma CIFIN. Una vez cancelado puede acceder a su cuenta.
Paso 4

Consulta del reporte de crédito en TransUnion (CIFIN)

Tras inscribirte exitosamente ya puede hacer clic en acceder a tu cuenta y proceder a consultar su reporte de crédito para empezar a tomar el control de su vida financiera. En su zona transaccional, ubique en la zona superior el módulo «Tu Reporte de crédito».

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De está forma, TransUnion le permite conocer el Reporte de crédito junto con: Datos del titular, créditos bancarios y NO bancarios (Tipo de obligación, estado, nombre de la entidad, fecha), información sobre cuentas de ahorros y/o corrientes asociadas al número de cédula, consultas del reporte.

¿Cuánto valen las consultas en TransUnion?

El servicio que ofrece TransUnion (CIFIN) no es gratuito, de esta manera ofrece una variedad de planes, según la necesidad de la persona:

  • Consulta única: Su valor es de $16.900 y brinda acceso por 24 horas
  • Consulta plus mensual: 30 días disponibles, su costo es de $20.900
  • Consulta plus trimestral: Un periodo de tres meses, su valor es de $42.900
  • Consulta plus semestral: Un periodo de 6 meses a un costo de $71.900
  • Consulta plus anual: Consultas durante todo un año por un costo de $104.900.

¿Qué puedo hacer si no estoy de acuerdo con mi reporte?

Puede llegar el caso en el que luego de realizar la consulta de su reporte no se sienta a gusto por el mismo, ya sea porque está reportado erróneamente por deudas que nunca adquirió o porque aún le aparecen reportes de deudas pagadas. Si ese es su caso puede acceder al apartado de solicitudes, quejas y reclamos persona natural de TransUnion para radicar su respectivo reclamo.


Consulta telefónica del reporte de crédito 

Agende una cita de asesoría llamando a los siguientes números: Línea nacional, 018000124346 y en Bogotá llame al (601) 3441207, opción 9; recuerde llevar consigo los documentos requeridos para la consulta: Cédula de ciudadanía o carta de poder si la consulta es realizada por una tercera persona.

También tiene la posibilidad de consultar el Puntaje TransUnion comunicándose a las siguientes líneas de atención; recuerde respetar el horario de atención: Lunes a viernes de 7:00 a.m. a 7:00 p.m / Sábados de 8:00 am a 1:00 pm.

  • Línea Nacional: 01-8000-124346
  • Bogotá: 60 (1) 3441207
  • Medellín: 60 (4) 6041795
  • Cali: 60 (2) 4850516
  • Barranquilla: 60 (5) 3850645
  • Bucaramanga: 60 (7) 6970756

Consulta por escrito a CIFIN

De manera escrita se puede hacer la consulta de su reporte en esta central de riesgo, pero es necesario que en la carta se anexe la siguiente información:

  • Identificación ciudadana de Colombia.
  • Nombre de la persona.
  • La ciudad desde la que se procede el documento de identidad.
  • Resaltar las razones de la contestación.
  • Incorporar un lugar al cual se le debe dar una respuesta. Hay que señalar que se autoriza el uso del correo electrónico para la respuesta que se solicita, números de teléfono y una dirección física para la entrega.

Es clave resaltar que después de redactar la carta hay que tener una parentación de la carta o una firma ante notaría de Colombia. Es decir, se debe autentica por notaría, porque se debe demostrar que es la persona solicitante quien realmente quiere cumplir con el trámite.

Otras formas de consultar

La consulta por los requisitos de posesión se pueden hacer frente a Superfinanciera o por los datos de un familiar fallecido. Un hijo, cónyuge o familiar tendrían que mostrar los siguientes documentos:

  • Certificado de fallecimiento del titular de esos datos.
  • Para el caso del cónyuge hay que presentar el documento de identificación original personal, una declaración extra juicio de la unión conyugal de hecho o un registro civil de matrimonio.
  • Para otros familiares, se presenta el documento de identificación y la declaración extra juicio de dos testigos con los que se aclare el parentesco.
  • En el caso de los hijos hay que mostrar la identificación personal o el registro civil de nacimiento (una copia).

¿Qué es TransUnion Colombia?

CIFIN fue creado en el año 1981 por Asobancaria, pero en el 2016 fue adquirido por TransUnion. Se creó mediante la figura de una institución que actúa como una central en la que se recopilan datos comerciales y financieros de las personas que accedieron a créditos otorgados por entidades financieras o comerciantes, conformando así un perfil que después se puede consultar para la toma de decisiones, bien sea para conceder o negar un crédito.

¿Qué es el reporte de crédito de TransUnion?

A grandes rasgos, el reporte de crédito es un informe en el cual se detallan los nombres de las compañías que en algún momento le han otorgado un crédito, los límites de esos créditos y el monto de cada uno de los préstamos. Además de lo anterior, incluye un historial de pagos. Por ende, si usted tiene cuentas morosas, bancarrotas o demandas legales, cada uno de esos datos aparecerá en el reporte.

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Arturo Quiroga
Contador público

Contador público de la Universidad Cooperativa de Colombia. Especialista en gerencia y administración financiera; magíster en dirección y gestión tributaria. Con más de 10 años de experiencia trabajando como asesor en áreas administrativas, contables y tributarias.

Comentarios

134 comentarios en «CIFIN: Aprenda cómo consultar gratis su reporte crediticio en TransUnion»

  1. Buenos días. la semana pasada pague el estudio de crédito para la convocatoria de becas excelencia docencia 2020, ahora intento entrar y no me permite. me dice incluso que el correo está mal escrito. necesito con urgencia el resultado de mi solicitud.

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  2. La atención de algo tan importante es terrible, los procesos no son claros, nos se puede verificar web y las llamas únicamente conllevan a realizar una consulta la cual no dice mayor cosa.

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  3. Por favor desde hacen 2 pasado pague una deuda morosa en el banco de OCCIDENTE sucursal de monteria, en unas consultas me dicen que estaba castigado hasta el 20 de febrero de 2020, y hasta la fecha no me han sacado de este infierno.les agradesco soliciones lo antes posible.

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